Что делать если брокер попал под санкции

Что делать, если ваш брокер под санкциями

Финансовый рынок универсальный и многогранный. Есть на нем компании, которые помогают заработать, предлагая очень выгодные условия, а есть те, что обворуют, и вы даже заметить не успеете, как это произойдет. Можно проверить брокера на честность, но и это не гарантирует полной вашей безопасности. Причем даже если брокер окажется чистоплотным. Россия находится под многочисленными санкциями, потому никто не дает гарантий, что эти санкции не коснутся финансовой отрасли. Они уже нанесли существенный вред и продолжают это делать.

Страдают и брокеры. Они оказываются под санкциями из-за чего их работа полностью или частично блокируется. В таком случае нужно знать, как действовать, чтобы не потерять деньги, что хранятся на счету брокера под санкциями. Например, придется разобраться, какие документы приготовить, куда обращаться и есть ли в этом смысл. Из-за санкций многие российские брокеры перестраивают свою работу. Потому люди, которые с ними работали, опасаются оставлять деньги под доверительное управление. Давайте разбираться, что случается, когда брокер оказывается под санкциями и насколько это серьезно.

Можно ли сменить брокера и почему это может понадобиться

Перевести ценные бумаги от брокера к брокеру понадобилось большинству российских инвесторов не просто так. Россия напала на Украину, и на РФ начали накладывать разнообразные санкции. В ответ Россия ввела свои контрсанкции, и как результат пострадал именно финансовый сектор. Удар пришелся на крупнейшие банки, с которыми были связаны брокеры – на ВТБ, Совкомбанк, Открытие и другие. С тех пор клиентам этих банков невозможно покупать ценные бумаги иностранных компаний.

Второй момент – работа Мосбиржи. С начала войны и стремительного падения практически всех российских активов, что на ней продавались, Мосбиржу пришлось закрыть практически на месяц. Её открыли только после того, как ввели жесткие меры регулирования. Можно распоряжаться российскими активами, чего нельзя сказать об иностранных. Зарубежные ценные бумаги для россиян оказались уже не такими доступными, как было раньше.

Из ограничений, с которыми пришлось столкнуться российским трейдерам, можно выделить блокировку долларовых счетов и активов. Нельзя делать долларовые переводы, а компании и обычные граждане США не смогут делать инвестиции в российские активы. Впоследствии эти же санкции были поддержаны многими европейскими странами. Потому с операциями в евро наступила такая же история. Другими словами, о европейских компаниях также придется забыть. Операции с ними находятся под блокировкой.

Учитывая эти санкции, брокер что находится под санкциями может работать разве что с российскими активами. Валютные сделки, продажа и покупка активов иностранных компаний и т.п. невозможны.

Ограничат и депозитарную деятельность. Причем это касается только брокеров, у которых есть лицензия на эту деятельность. Если лицензии нет, это направление работы будет заблокировано. По сути, если у вас есть бумаги на депозитариях брокера под санкциями, с этими активами не получится ничего сделать. Никаких дивидендов на свои активы не будет. По сути, это мертвый груз, который не приносит никакой пользы. Получить выгоду от него можно только продав, если это возможно, поскольку мало кто заинтересован в такой невыгодной сделке.

Как перевести бумаги иностранному брокеру, если у вас иностранные активы

Давайте начнем с того, что иностранные брокеры не горят желанием работать с российскими клиентами. Причем не только из-за войны, но и потому, что работа с ними связана с большим количеством трудностей, возникающих из-за санкций. Сервисы, что готовы работать просто не могут обойти санкционные ограничения и выплачивать дивиденды. Именно потому многие россияне ищут, как обойти санкции. 

Но все не так просто. Прежде чем начнут действовать санкции, давалось несколько недель, чтобы компания могла предпринять меры, закончить различные операции и т.п. Но на самом деле санкции поступали со всех сторон, потому время, что дали на решение вопроса по закрытию многочисленных сделок, форы не представило. За несколько недель брокер должен был сделать все, чтобы обезопасить активы своих клиентов.

Главный шаг, который должен сделать брокер под санкциями – перевести активы своих клиентов в место, где они будут в полной безопасности. В частности это касается иностранных ценных бумаг и депозитов в валюте. Об этом было заявлено Банком России, как только стало известно о риске блокировки активов.

Брокеры сами занимались переводом. Поскольку все делалось в спешке, некоторые компании просто перевели свои активы на другого посредника, что не попадает под санкции. По крайней мере, на первый взгляд. Но учитывая тотальную распространенность ситуации, могло случиться так, что другой брокер также попадал под санкции.

Второй момент заключается в том, что из-за риска упустить активы кого-то из клиентов, брокер переводил все активы скопом. Это способ, как сменить брокера без продажи акций. Из-за того что времени до начала действия санкций отведено крайне мало и решение нужно принимать очень быстро, многие компании сами определяли своих преемников. Некоторые брокеры и управляющие опасались в спешке упустить из виду чьи-то иностранные бумаги и разом перевели к другим посредникам всех своих клиентов. Так что людям, чтобы получить доступ к своим активам придется пройти сложную процедуру.

В частности, уточнить, куда именно перевели ценные бумаги. Дальше заключается договор с новым брокером. Заключение договора происходит либо дистанционно, либо в офисе компании. Нужно показать свои документы и заполнить некоторые бумаги. Иногда активы переводят в компанию, которая не устраивает по каким-то параметрам. В таком случае с ней все равно придется заключить договор, но потом перевести активы на другого брокера. На этот раз самостоятельно. Так что есть вариант, как сменить брокера не продавая акции.

Всегда ли сообщают о переходе к другому брокеру?

О получении депозитарных переводов от брокера сообщают, а вот когда нужно в срочном порядке переходить от одной компании к другой времени на то, чтобы сообщить об этом переводе, не всегда хватает. Это не слишком удобно, поскольку, чтобы получить доступ к своим активам, человеку нужно заключить договор с новым посредником. 

Сообщение о том, что активы оказались у другого брокера, приходит через мобильное сообщение или в приложении. Первое, что нужно сделать, когда от брокера пришло сообщение о переводе активов другому брокеру, связаться с ним и уточнить причину. Как правило, причина – это санкции.

Сообщение приходит, когда перевод уже выполнен, потому клиент узнает о нем постфактум. Обычно сообщают на мобильное приложение, а чтобы ознакомиться с информацией, нужно перейти в личный кабинет. После этого уже придется обращаться к новому брокеру и восстанавливать доступ к своим активам.

Что делать если брокер попал под санкции, но у вас только российские активы?

Сегодня многих граждан интересует, могут ли заблокировать брокерский счёт, если на нем только российские активы. По логике вещей, западные санкции на российские активы не распространяются. Заморозить их иностранные санкции не могут. Даже если брокер попал под блокировку, но у трейдера только российские ценные бумаги, он может продолжать работать не меняя посредника.

Брокер под санкциями – что делать и какие ограничения у клиентов?

Выбирая, к какому брокеру перейти в условиях санкций, прежде всего, нужно обратить внимание на то, с какими банками он работает, ведь санкции были наложены на банки и именно проблемы с ними создают трудности для брокеров. Также стоит обратить внимание на то, с акциями каких компаний работает брокер. Иностранные активы, как правило, замораживают, так что работать с ними будет невозможно.

А для наглядности рассмотрим, на какие активы были наложены ограничения:

• АЛЬФА-банк. Этому банку запретили выпускать еврооблигации и выпускать новые акции. Чуть позже его также заблокировали.
• ВТБ. Этот банк находится в черном списке SDN, что не позволяет делать никакие транзакции в долларах. Кроме того, ему нельзя работать с американскими контрагентами. Также закрыт доступ к картам Visa и Mastercard, но только заграницей. Международные валютные переводы также недоступны. Что касается операций с российской валютой, они работают как раньше.
• Промсвязьбанк. Организация также находится в списке SDN, потому нельзя совершать сделки с американскими контрагентами и выполнять долларовые транзакции.
• Открытие. Банк находится в черном списке SDN, потому клиенты не смогут выполнять транзакции в долларах и работать с американскими контрагентами. При этом выплаты по процентам и другие начисления продолжают работать. 

Если ваш брокер и банк под санкциями, единственный шанс уберечь свои активы – перевести их на площадки, что на данный момент от санкций не пострадали. В частности, можно воспользоваться депозитарным переводом ценных бумаг. Особенность депозитарного перевода ценных бумаг в том, что он проходит через центральный депозитарий. Депозитарий занимается тем, что ведет учет данных об активах и их владельцах, а также о том, когда и как эти активы торговались на биржах. Есть несколько депозитариев. Например, депозитарием Московской биржи выступает НКО АО НРД, а Санкт-Петербуржской ПАО «БестЭффортс Банк».

Сколько стоит перевод акций к другому брокеру

Прежде чем предпринимать какие-то шаги, нужно выяснить, сколько стоит сменить брокера, ведь эта процедура платная. По крайней мере, если инвестор её проводит самостоятельно. В любом случае брокеру придется оплатить ряд издержек:

• Комиссии за то, что ценные бумаги снимут с учета одного брокера и переведут другому. Тарифы у разных брокеров отличаются, потому точную сумму назвать сложно. Причем платить нужно за каждый эмитент, что переводится. А если переводятся ETF, придется заплатить за каждый ISIN.
• Взнос для НРД. Минимальная ставка составляет 65 рублей, но точный размер можно рассчитать, ориентируясь на количество переводов в течение месяца и количество эмитентов.
• Комиссия новому брокеру за те выписки и отчеты, что он получает. Точный размер комиссии зависит от тарифа, принятого у брокера. Хотя есть брокеры, которые работают без комиссии.
• Комиссии за то, что брокер примет и поставит на учет ценные бумаги. Причем рассчитываться нужно за всех эмитентов по отдельности. Как и в предыдущем случае, этот тип комиссии платит не каждый брокер. Есть площадки, что давно отменили комиссию, а есть те, что перестали работать с комиссией после того, как из-за санкций переводы между брокерами стали привычным явлением.

Прежде чем переводить бумаги из одного брокера другому, стоит уточнить, с кем эта операция будет максимально выгодной. Выясните наличие лицензий, чтобы в точности понимать, какие издержки придется понести.

Льготные условия брокеров

Есть брокеры, условия обслуживания которых можно считать льготными. Потому прежде чем останавливаться на какой-то конкретной площадке, стоит уточнить, где переход будет более выгодным.

• БКС. С недавних пор БКС принимает ценные бумаги и бесплатно ставит их на учет. Также брокер не берет комиссий за пару других операций. Так, бесплатно можно сделать депозитарный перевод. Кроме того новые клиенты имеют возможность сэкономить на приеме бумаг к хранению и учету. Если же эти бумаги нужно снять с учета и хранения, эта услуга также предоставляется бесплатно.
• ИК «Фридом Финанс». Если хотите перевести ценные бумаги от другого брокера на Фридом Финанс, перевод будет осуществляться бесплатно.
• Финам. Брокер принимает ценные бумаги бесплатно. Если к нему переходит премиальный клиент, в портфеле которого ценных бумаг на сумму от 6 миллионов рублей, ему предлагается льготный тариф, составляющий 0,0177% от осуществляемого оборота. Льготная тарификация действует в течение 3 месяцев. Кроме того, Финам обещает компенсировать часть издержек для премиальных клиентов, когда они будут переходить от санкционного брокера. 

Есть и другие брокеры, которые готовы предоставлять клиентам льготные условия, но условия часто меняются, потому стоит спрашивать о льготах перед переходом.

С какими рисками придется столкнуться перед тем, как сменить брокера

Перед тем как перевести ценные бумаги к другому брокеру, нужно ознакомиться с рисками, что связаны с этой процедурой, и не допустить их:

• Вам могут отказать в переводе из-за ошибок, допущенных в составлении заявления.
• Ценные бумаги могут заблокировать на 30 дней. Нужно будет начинать все заново.
• Брокер, которому передали ценные бумаги, также оказался под санкциями. Поскольку список компаний под санкциями постоянно растет, угадать, кто попадет в новый пакет санкций практически невозможно. В случае если заблокируют очередного брокера, придется повторить процедуру передачи активов до тех пор, пока не найдете надежного посредника.

В любом случае действовать нужно быстро и не допустить возникновения этих проблем. Они существенно замедляют процедуру передачи активов, а это в свою очередь бьет по вашему карману.

Как перевести бумаги от подсанкционного брокера самостоятельно?

Брокеры, которые попадают под санкции, далеко не всегда сами переводят активы на неподсанкционного посредника. Инвестору приходится заниматься этим самостоятельно. Но перед тем как перевести бумаги к другому брокеру, нужно выяснить, не рискует ли он попасть под санкции. Поскольку санкционный риск довольно высокий, многие компании играют на опережение и отказываются работать с иностранными ценными бумагами. Потому поиск подходящего актива может быть сложным и длительным.

Сделать выбор – самый сложный этап. Дальше процедура заключается в следующем:

• Заключить с новым посредником договор.
• У прежнего брокера нужно запросить отчет о проделанных операциях. Этот отчет передается новому брокеру, чтобы провести расчёт НДФЛ. Это необходимо, чтобы правильно продать ценные бумаги.
• Поручить старому брокеру, перевести все активы на нового брокера. Для этого ему стоит передать новые депозитарные реквизиты.
• Предоставить новому брокеру поручение на распоряжение своими активами.

Прежде чем выполнять эти операции, стоит уточнить все способы для подачи поручения. Разные брокеры позволяют это сделать, используя мобильное приложение или сайт с личным кабинетом. Есть даже вариант с торговой программой. Другие же брокеры действуют по старинке, оформляя переход в своем офисе. Главный критерий – скорость. Если не успеть, ценные бумаги окажутся заморожены.

Как сменить брокера на ИИС

Процедура смены брокера при открытии ИИС такая же, как и при стандартном переходе. Единственным отличием является тот факт, что брокера все же стоит предупредить, что хотите работать с индивидуальным инвестиционным счетом. В процессе придется платить налоговые льготы.

Открывая ИИС у другого брокера, придется переводить все активы. Нельзя иностранные активы перевести на ИИС, а российские оставить у старого брокера. Закон предусматривает наличие только одного индивидуального инвестиционного счета. На то, чтобы закрыть старый ИИС дается месяц.

Сколько времени занимает перевод бумаг от одного брокера к другому

Процесс передачи ценных бумаг от одного брокера к другому занимает не больше 5 дней. Тем не менее процедура проходит быстрее, если нет никаких проблем с заполнением документов. Обычно на переход потребуется около трех суток. Но нужно добавить ещё время на подготовку документов. Документы можно собрать в течение одного-двух дней.

Какие нужны документы для перевода бумаг от одного брокера к другому

Весь пакет документов можно разделить на несколько подкатегорий. В первую очередь собираем документы, чтобы открыть счет у нового брокера:

• Паспорт РФ для резидентов.
• Для не резидентов придется принести паспорт своей страны, его переведенную копию (заверенную нотариусом), бумаги, что подтверждают право находиться в России, документы о месте проживания.

Чтобы перевести ценные бумаги на нового брокера нужно:

• Поручение, по которому будет проводиться перевод/зачисление.
• Выписка от старого брокера.
• Договора (брокерский и депозитарный), а также договор, что подписываете с новым брокером.
• Реквизиты, чтобы заполнить поручения.

Также инвестору нужно принести оригиналы следующих бумаг:

• Договор со старым брокером.
• Выписка со счета по ценным бумагам.
• Отчеты (брокерский и депозитарный).

Документы должны быть правильно оформлены, иначе операция по переводу ценных бумаг будет отклонена.

Выводы

Главная головная боль инвестора – как выбрать себе нового брокера, когда старый попал под санкции. И действовать нужно быстро, если не хотите чтобы ваши активы заморозили. Если вы не хотите рисковать своими инвестициями на фоне санкций и боитесь, что их заморозят, можно просто закрыть ИИС, продать акции и вывести деньги пока есть такая возможность. Хотя такая процедура больше подходит для российских ценных бумаг. А вот иностранные активы, что были заморожены, продать не получится. Их придется сохранять, пока торги снова не будут открыты. Единственный вариант, если их выкупит брокер, клиент брокера или управляющий. Главное, чтобы у покупателя был счет в том же депозитарии, поскольку сделка будет проходить не через биржу.